2025년 배당 ETF 수익률 비교: O, JEPI, SCHD, VYM 성과 분석

안녕하세요 이알이 입니다!

요즘 미국 주식의 인기가 높아요.

꾸준한 우상향을 기대하는 투자자가 많아지지 않았나 하는 개인적인 생각이 드네요.

 

지난 포스팅에서는 리얼티인컴(O), JEPI, SCHD, VYM 비교 분석했었어요.

배당 ETF는 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 인기 있는 선택지에요.

 

이번 포스팅에서는 리얼티인컴(O), JEPI, SCHD, VYM의 최근 5년간 수익률과 배당 수익률을 비교 분석해 볼게요.

 

✅ 분석 대상 ETF

✔ O (리얼티인컴) – 월배당 리츠(REITs)

✔ JEPI – 커버드콜 전략을 활용한 배당 ETF

✔ SCHD – 배당 성장주 중심의 ETF

✔ VYM – 고배당 대형주 중심의 ETF

각 ETF의 총수익률(배당 포함), 변동성, 배당금 변동 추이 등을 살펴볼게요.

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📌 1. 리얼티인컴(O) – 월배당 리츠

리얼티인컴(O)은 상업용 부동산에 투자하는 리츠(REITs)로,

꾸준한 월배당을 지급하는 것으로 유명해요.

 

📊 최근 5년간 수익률

• 총수익률: 약 45%
• 배당 수익률: 현재 약 5.6%
• 배당 지급 방식: 월배당
• 특징: 월배당 ETF 중 가장 안정적인 배당 지급 내역을 기록

💡 월배당을 원하는 투자자들에게 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 ETF에요.

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📌 2. JEPI – 고배당 & 저변동성 ETF

JEPI는 커버드콜 전략을 활용하여 고배당을 유지하면서 변동성을 낮추는 ETF에요.

 

📊 최근 5년간 수익률

• 총수익률(배당 포함): 최근 1년 기준 13.6%
• 변동성: 약 7.8% (동일 ETF 중 가장 낮음)
• 배당 지급 방식: 월배당
• 특징: S&P 500 기반이지만 일반적인 S&P 500 ETF보다 낮은 변동성을 보임

💡 안정적인 배당을 원하지만 변동성을 줄이고 싶은 투자자들에게 적합하죠.

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📌 3. SCHD – 배당 성장 ETF

SCHD는 배당 성장이 기대되는 기업을 중심으로 구성된 ETF에요.

 

📊 최근 5년간 수익률

• 총수익률: 약 45.07%
• 배당 성장률: 최근 5년간 15.56% 증가
• 배당 지급 방식: 분기배당
• 특징: 배당 성장성과 안정성을 동시에 추구

💡 배당 수익뿐만 아니라 배당 성장도 고려하는 투자자에게 적합해요.

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📌 4. VYM – 고배당 대형주 ETF

VYM은 고배당 대형주 중심의 ETF로, 안정적인 배당을 지급해요.

 

📊 최근 5년간 수익률

• 총수익률: 약 40%
• 배당 수익률: 현재 약 3%
• 배당 지급 방식: 분기배당
• 특징: 금융, 헬스케어, 소비재 기업 위주로 구성

💡 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합해요.

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📌 5. 배당 ETF 비교 정리

ETF	총수익률 (최근 5년)	배당 수익률	배당 지급 방식	변동성
O	약 45%	약 5.6%	월배당	중간
JEPI	약 13.6% (1년)	약 7~9%	월배당	낮음
SCHD	약 45.07%	약 3.5%	분기배당	중간
VYM	약 40%	약 3%	분기배당	중간

 

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📌 개인적인 결론: 배당 ETF 선택 포인트

✔ 월배당을 원한다면? → O, JEPI

✔ 배당 성장성이 중요하다면? → SCHD

✔ 고배당 대형주를 선호한다면? → VYM

✔ 변동성이 적은 ETF를 원한다면? → JEPI

📢 배당 ETF는 각자의 투자 스타일에 맞게 선택하는 것이 가장 중요할 듯하네요.

 

과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않으므로 투자 시 신중한 판단하셔서 고수익 내시길 바라봅니다!

그럼 다음 포스팅에서 뵐게요~