연금저축펀드(+IRP) 수익률 결산 (24년 7월)

안녕하세요 투자자분 여러분~ 이알이입니다.

이제 장마가 끝나고 비는 오지 않지만 푹푹 찌는 날씨가 계속되네요.

무더운 여름의 본격적인 시작 같아요.

 

이번 달도 달려봐야죠?

연금저축펀드 + IRP 수익률을 결산하는 날입니다.

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빠르게 지나간 이번 달은 보내주고

새로 시작하는 달을 기쁘게 맞이하면서!

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본론으로 들어가 볼까요?

이번 포스팅에서는 연금저축펀드 + IRP의 총 수익률을 기록하고 있어요.

제 노후가 전부 담겨있다고 봐야겠죠?

 

이번 한 달 동안의 결과는 어떻게 됐을지 이 순간이 참 설렙니다.

2달 연속 제 계좌 역대 최고 수익률을 기록했었는데요.

이번 달도 다시 기록 경신을 했을지 빠르게 정리해 보도록 할게요.

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그럼 이제 24년 7월의 수익률을 정리해 볼게요.

저는 연금저축펀드나 IRP의 계좌가 여러 개로 나누어져 있기에

제가 자주 사용하는 앱에 정리를 해두어요.

2024.07월 한 달 결과

제가 보유한 종목을 간략화해볼까요?

총 12 종목으로 아래와 같아요.

종목	수익률 (%)	수량 (개)
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	+ 97.73	22
TIGER 미국나스닥100	+ 83.93	3
KODEX 미국나스닥100TR	+ 75.98	143
TIGER 미국다우존스30	+ 73.39	25
TIGER 미국S&P500	+ 45.46	355
ACE 미국배당다우존스	+ 24.46	203
KODEX 미국메타버스나스닥액티브	+ 21.82	143
KODEX 미국반도체MV	+ 12.91	45
TIGER 리츠부동산인프라	+ 12.47	1,264
TIGER 차이나CSI300	- 7.4	335
KODEX 차이나CSI300	- 19.3	30
TIGER BBIG	- 24.11	40

 

아쉽게도 이번 달은 미국장이 조정을 받으며

제 계좌의 나스닥과 S&P500 또한 조정을 받은 듯한 모습을 보이네요.

지난달에는 수익률 112% 이상의 종목도 있었는데

이번 달은 모두 조정을 받으며 100% 이상 수익률을 올린 종목이 없어졌어요.

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간단하게 정리해 보면

미국장은 조정을 받았지만,

중국 ETF와 리츠부동산인프라 ETF는 좋은 성과를 냈어요.

특히나 리츠부동산인프라 ETF는 제 계좌 중 비교적 최신에 매수하기 시작한 ETF인데

벌써 수익률 12.47%나 되었네요.

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이번 달 또한 수량을 늘린 종목이 있어요.

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TIGER 미국S&P500 ETF 10주를 추가 매수했어요.

또한,

TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 수차례 매수 주문을 걸어놨지만

제 욕심이 과했는지 끝내는 매수하지 못했어요. 너무 아쉽네요.

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그리고

리츠부동산인프라는 추가 매수하지 못했지만, 다음 달 분배금을 합쳐 계속해서 추가 매수할 예정이에요.

(TIGER 리츠부동산인프라 포스팅에서 상세하게 포스팅할게요~)

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절세 계좌는 매도하는 계좌는 아니지만 몇몇 종목은 정리가 필요할 것으로 보여요.

몇몇 ETF는 더 정리할까 생각 중입니다.

정리하게 되면 다시 포스팅하도록 할게요~

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제 연금계좌 + IRP의 종목별 퍼센티지를 살펴볼까요?

종목별 퍼센티지

​​제 연금계좌의 비중을 정리해 보면

S&P500 = 26.4%,

리츠부동산 = 24.1%,

나스닥 = 19.2%,

차이나 = 12.8%

등의 비중으로 정리가 돼요.

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나라별 비중으로 보면

미국 : 63.1%,

국내 : 24.1%,

중국 : 12.8%

이렇게 정리가 되겠네요.

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앞서 말씀드린 대로

이번 달은 S&P500 수량을 늘렸지만

나스닥은 늘리지 못했어요.

아쉽지만 다음 달도 있으니 열심히 매수해 보겠습니다.

제 기조는 계속해서 변함없이 S&P500과 나스닥의 수량을 늘려가는 거예요.

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이번엔 연간 총 배당금을 살펴볼게요

제 연금저축펀드 + IRP 계좌의 연간 총 배당금은

"645,075원"이네요.

월로 따지면 약 53,756원 정도가 돼요.

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24년 7월 평가손익을 살펴볼까요? ​​

 

총 평가손익 "+24.63%"에요. ​

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22년부터의 수익률을 표로 정리해 볼게요.

 

​	2022년 (%)	2023년 (%)	2024년 (%)
1월	+ 5.8	- 0.6	+ 12.25
2월	+ 1.7	- 2.92	+ 15.78
3월	+ 3.6	+ 4.04	+ 19.86​
4월	- 4	+ 5.67	+ 18.85​
5월	- 5.9	+ 6.85	+ 21.57
6월	- 4.2	+ 10.96	+ 24.28​
7월	+ 3.9	+ 12.71	+ 24.63​
8월	+ 2.29	+ 10.35	​
9월	- 4.04	온전한 한 달로 계산 위해 미결산	​
10월	- 3.8	+ 1.85	​
11월	- 4.29	+ 5.97	​
12월	- 7.3	​+ 9.82	​

 

23년 9월에는 일부러 결산하지 않았어요.

항상 매월 14일을 기점으로 결산 해왔었는데,

1일~말일로 결산하는 게 보기도 쉽고 편할 것 같아서 변경했어요.

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수익률 계산한 해부터 올해까지 수익률을 봤을 때

 

가장 높은 달은 +24.63%,

가장 낮은 달은 -7.3%에요.

 

표의 결과대로라면 22년 12월에 매수가 많았어야 했어요.

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미국장이 조정을 받았지만

지난달보다 수익률에서 약 0.35% 정도가 올라서 이번 달 또한

역대 최고 수익률을 달성하게 되었어요.

다시 한번 역대 최고 수익률을 경신하네요.

제 노후를 책임질, 장기적으로 보는 계좌이니 일희일비하지는 않아요.

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그럼 다음 달에도 추가 매수하는 날이 오기를 바라며

다음 달 결산 포스팅으로 찾아뵐게요~