연금저축펀드(+IRP) 수익률 결산 (24년 3월)

 

안녕하세요 투자자 여러분들~ 이알이입니다.

어느덧 빠르게 시간이 지나 또 한 달이 훌쩍 지나버렸네요.

연금저축펀드 + IRP 수익률을 결산하는 날이 되었지요.

이제 따뜻해지는 4월이에요. 어디론가 떠나고 싶은 계절이 다가와서 개인적으로는 이번 달 초에 여행을 계획하고 있답니다.

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자ㅡ 그러면

제 노후를 책임질 절세 계좌들의 정리를 해볼까요?

한 달 동안의 결과를 살펴볼게요.

노후에는 일하지 않고 살기 위해 열심히 투자 중인데

잘 될 것이라 기대해 봅니다.

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이 포스팅에서는 연금저축펀드 + IRP 수익률을 총 수익률을 기록하고 있어요.

노후를 책임져야 하는 계좌이니만큼 열심히, 정성스럽게 키우고 있답니다.

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그럼 이제 24년 3월의 수익률을 정리해 볼게요.

저는 연금저축펀드나 IRP의 계좌가 여러 개로 나누어져 있기에

제가 자주 사용하는 앱에 정리를 해두어요.

제가 보유한 종목을 간략화해볼까요?

총 12 종목으로 아래와 같아요.

 

종목	수익률 (%)	수량 (개)
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	+ 87.49	22
TIGER 미국나스닥100	+ 73.56	3
TIGER 미국다우존스30	+ 66.52	25
KODEX 미국나스닥100TR	+ 65.56	143
TIGER 미국S&P500	+ 44.17	325
ACE 미국배당다우존스	+ 19.88	200
KODEX 미국메타버스나스닥액티브	+ 17.91	143
TIGER 리츠부동산인프라	+ 6.18	1,235
KODEX 미국반도체MV	+ 4.57	45
TIGER 차이나CSI300	- 8.3	335
TIGER BBIG	- 20.04	40
KODEX 차이나CSI300	- 20.21	30

 

매달 연금저축 수익률을 정리하면서 느끼는 거지만 미국 ETF가 정말 많이 올랐네요.

지난달에도 높은 상승을 보여줬었는데, 이번 달도 여지없이 상승을 보여줬어요.

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이번 달 제 계좌의 특이점은

TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H) ETF를 매도(수익률 25.10%) 하고,

KODEX 미국반도체MV를 신규 매수했어요.

또한,

TIGER 리츠부동산인프라 ETF를 11주 추가 매수했고요.

 

간단하게 정리해 보면

이번 달 또한 나스닥과 S&P500의 상승세가 대단해 보여요.

반면, 중국 ETF가 아주 조금씩 회복하는 모습을 보여주네요.

이번 달 또한 제 절세 계좌 전체적으로 상승을 했어요.

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이번 달은 종목을 바꾸고 수량을 늘린 종목이 있어요.

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글로벌4차산업기술 합성(H)는 정리하고, 신규로 미국반도체MV를 매수했는데

미국반도체MV는 계속해서 신규 매수를 하려고 째려보고 있던 종목이었는데

운이 좋게도 매수를 하게 되어 4.5% 이상의 수익을 보여주고 있네요.

또한,

리츠부동산인프라는 11주를 추가 매수했는데, 지난번 포스팅에서 말씀드린 대로

받은 월배당 분배금으로 매수했고, 앞으로 계속해서 받은 분배금으로 추가 매수할 예정이에요.

(TIGER 리츠부동산인프라 포스팅에서 상세하게 포스팅할게요~)

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절세 계좌는 매도하는 계좌는 아니지만 몇몇 종목은 정리가 필요할 것으로 보여요.

그래서 이번 달은 ETF 하나를 정리했고, 몇몇 ETF는 더 정리하려고 해요.

정리하게 되면 다시 포스팅하도록 할게요~

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제 연금계좌 + IRP의 종목별 퍼센티지를 살펴볼까요?

종목별 퍼센티지

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제 연금계좌의 비중을 정리해 보면

S&P500 = 24.8%,

리츠부동산 = 24%,

나스닥 = 19.5%,

차이나 = 13.6% 등의 비중으로 정리가 돼요.

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나라별 비중으로 보면

미국 : 61.2%,

국내 : 24%,

중국 : 13.6%

이렇게 정리가 되겠네요.

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이번 달도 S&P500과 나스닥의 수량을 늘리지 못했어요.

단숨에 너무 많이 올라간 상황이기도 하지만,

몇몇 지표들에서 불안함도 있기에 매수를 홀드 한 상태이기도 해요.

그래도 제 기조는 계속해서 변함없이 S&P500과 나스닥의 수량을 늘려가는 거예요.

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이번엔 연간 총 배당금을 살펴볼게요

제 연금저축펀드 + IRP 계좌의 연간 총 배당금은

"653,520원"이네요.

월로 따지면 약 54,460원 정도가 되네요.

지난달보다 약 8,516원 늘어났어요.

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이번엔 24년 3월 평가손익을 살펴볼까요? ​

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총 평가손익 "+19.86%"에요.

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22년부터의 수익률을 표로 정리해 볼게요.

​	2022년 (%)	2023년 (%)	2024년 (%)
1월	+ 5.8	- 0.6	+ 12.25
2월	+ 1.7	- 2.92	+ 15.78
3월	+ 3.6	+ 4.04	+ 19.86​
4월	- 4	+ 5.67	​
5월	- 5.9	+ 6.85	​
6월	- 4.2	+ 10.96	​
7월	+ 3.9	+ 12.71	​
8월	+ 2.29	+ 10.35	​
9월	- 4.04	온전한 한 달로 계산 위해 미결산	​
10월	- 3.8	+ 1.85	​
11월	- 4.29	+ 5.97	​
12월	- 7.3	​+ 9.82	​

23년 9월에는 일부러 결산하지 않았어요.

항상 매월 14일을 기점으로 결산 해왔었는데,

1일~말일로 결산하는 게 보기도 쉽고 편할 것 같아서 변경했어요.

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수익률 계산한 해부터 올해까지 수익률을 봤을 때

가장 높은 달은 +19.86%,

가장 낮은 달은 -7.3%에요.

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지난달에 이어 이번 달이 다시 역대 제 수익률 중 가장 높은 달이 되었어요.

너무나도 기분 좋은 상황이지만

제 노후를 책임질, 장기적으로 보는 계좌이니 일희일비하지 않아요.

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그럼 다음 달에도 추가 매수하는 날이 오기를 바라며

다음 달 결산 포스팅으로 찾아뵐게요~