연금저축펀드(+IRP) 수익률 결산 (24년 2월)

 

안녕하세요 투자자분들~ 이알이입니다.

시간이 정말 빠르게 지나네요. 벌써,

연금저축펀드 + IRP 수익률을 결산하는 날이 되었어요.

어느덧 한 달이 또 훌쩍 지나고 벌써 3월이네요.

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제 노후를 책임질 절세 계좌들의 정리를 해볼 시간이에요.

노후에는 부족하지 않게 살기위해 열심히 투자중인데

잘 될 것이라 기대해봅니다.

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이 포스팅에서는 연금저축펀드 + IRP 수익률을 총 수익률을 기록하고 있어요.

노후를 책임져야 하는 계좌이니만큼 열심히, 정성스럽게 키우고 있답니다.

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그럼 이제 24년 2월의 수익률을 정리해 볼게요.

저는 연금저축펀드나 IRP의 계좌가 여러 개로 나누어져 있기에

제가 자주 사용하는 앱에 정리를 해두어요.

제가 보유한 종목을 간략화해볼까요?

총 12 종목으로 아래와 같아요.

종목	수익률 (%)	수량 (개)
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	+ 74.09	22
TIGER 미국나스닥100	+ 67.2	3
TIGER 미국다우존스30	+ 60.74	25
KODEX 미국나스닥100TR	+ 59.47	143
TIGER 미국S&P500	+ 35.91	325
TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H)	+ 24.74	20
KODEX 미국메타버스나스닥액티브	+ 12.89	143
ACE 미국배당다우존스	+ 12.65	200
TIGER 리츠부동산인프라	+ 2.73	1,224
TIGER 차이나CSI300	- 9.79	335
TIGER BBIG	- 20.98	40
KODEX 차이나CSI300	- 21.69	30

 

이번달도 미국ETF가 무섭게 치고 올라갔네요.

요즘 미국 기업들이 좋은 성과를 보여주며, 수익률 또한 높은 것으로 생각돼요.

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이번달 제 계좌의 특이점은 수익률 1등으로 또 다시 미국나스닥100 을 제치고,

미국필라델피아반도체나스닥 ETF가 1등으로 올라섰네요.

이번달 또한 나스닥과 S&P500의 상승세가 대단해 보여요.

반면, 지난달에는 중국 ETF가 좋지 않았었는데 이번 달은 중국 ETF도 많이 회복한 모습을 보여줬어요.

제 절세 계좌 전체적으로 상승을 했네요.

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이번 달은 지난달과 종목은 같지만, 수량은 늘린 종목이 있어요.

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매수한 ETF는 "TIGER 차이나CSI300" ETF 20주를 추가 매수했고,

"TIGER 리츠부동산인프라" ETF를 24주 추가 매수했어요.

리츠부동산인프라의 추가 매수는 지난번 포스팅에서 말씀드린대로

받은 분배금으로 매수했고, 앞으로 계속해서 받은 분배금으로 추가 매수 할 예정이에요.

(TIGER 리츠부동산인프라 포스팅에서 상세하게 포스팅 할게요~)

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절세 계좌는 매도하는 계좌는 아니지만 몇몇 종목은 정리가 필요할 것으로 보여요.

3~5종목 정도는 정리하려고 하는데 정리하게 되면 다시 포스팅하도록 할게요~

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제 연금계좌 + IRP의 종목별 퍼센티지를 살펴볼까요?

종목별 퍼센티지

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제 연금계좌의 비중을 정리해 보면

S&P500 = 25.1%,

리츠부동산 = 24.6%,

나스닥 = 20.1%,

차이나 = 14.4% 등의 비중으로 정리가 돼요.

 

나라별 비중으로 보면

미국 : 58.3%,

국내 : 24.6%,

중국 : 14.4%

이렇게 정리가 되겠네요.

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이번 달도 S&P500과 나스닥의 수량을 늘리지 못했어요.

단숨에 너무 많이 올라간 상황이기도 하지만,

몇몇 지표들에서 불안함도 있기에 매수를 홀드한 상태이기도 해요.

그래도 제 기조는 계속해서 변함없이 S&P500과 나스닥의 수량을 늘려가는 거예요.

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이번엔 연간 총 배당금을 살펴볼게요

제 연금저축펀드 + IRP 계좌의 연간 총 배당금은

"551,335원"이네요.

월로 따지면 약 45,944원 정도가 되네요.

지난달보다 약 2,000원 정도 줄었네요.

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이번엔 24년 2월 평가손익을 살펴볼까요? ​

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총 평가손익 "+15.78%"에요.

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22년부터의 수익률을 표로 정리해 볼게요.

​	2022년 (%)	2023년 (%)	2024년 (%)
1월	+ 5.8	- 0.6	+ 12.25
2월	+ 1.7	- 2.92	+ 15.78
3월	+ 3.6	+ 4.04	​
4월	- 4	+ 5.67	​
5월	- 5.9	+ 6.85	​
6월	- 4.2	+ 10.96	​
7월	+ 3.9	+ 12.71	​
8월	+ 2.29	+ 10.35	​
9월	- 4.04	온전한 한 달로 계산 위해 미결산	​
10월	- 3.8	+ 1.85	​
11월	- 4.29	+ 5.97	​
12월	- 7.3	​+ 9.82	​

 

23년 9월에는 일부러 결산하지 않았어요.

항상 매월 14일을 기점으로 결산 해왔었는데,

1일~말일로 결산하는 게 보기도 쉽고 편할 것 같아서 변경했어요.

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수익률 계산한 해부터 올해까지 수익률을 봤을 때

가장 높은 달은 +15.78%,

가장 낮은 달은 -7.3%에요.

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이번 달이 역대 제 수익률 중 가장 높은 달이 되었어요.

너무나도 기분 좋은 상황이지만

제 노후를 책임질, 장기적으로 보는 계좌이니 일희일비하지 않아요.

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그럼 다음 달에도 추가 매수하는 날이 오기를 바라며

다음 달 결산 포스팅으로 찾아뵐게요~