연금저축펀드(+IRP) 수익률 결산 (23년 12월)

 

안녕하세요 투자자 여러분들~ 투도사입니다.

벌써 또 한 달이 지나고 연금저축펀드 + IRP 수익률을 결산하는 날이에요.

제 노후를 책임질 계좌이기도 해요.

앞서 배당주 투자 이야기 등의 포스팅에서 제가 투자하고 있는 종목이나

수익률 등을 기록했었어요.

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이 포스팅에서는 연금저축펀드 + IRP 수익률을 총 수익률을 기록하고 있어요.

노후를 책임져야 하는 계좌이니만큼 무럭무럭 자랐으면 좋겠네요.

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하루빨리 그 정도가 되길(?) 기대하며 23년 12월의 수익률을 정리해 볼게요.

저는 연금저축펀드나 IRP의 계좌가 여러 개로 나누어져 있기에

제가 자주 사용하는 앱에 정리를 해두어요.

 

제가 보유한 종목을 간략화해볼까요?

총 12 종목으로 아래와 같아요.

종목	수익률(%)	수량(개)
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	+ 55.37	22
TIGER 미국나스닥100	+ 53.75	3
TIGER 미국다우존스30	+ 50.39	25
KODEX 미국나스닥100TR	+ 46.12	143
TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H)	+ 27.76	20
TIGER 미국S&P500	+ 24.63	325
ACE 미국배당다우존스	+ 8.24	200
TIGER 리츠부동산인프라	+ 1.85	1,200
KODEX 미국메타버스나스닥액티브	- 0.88	143
TIGER 차이나CSI300	- 14.29	305
TIGER BBIG	- 17.97	40
KODEX 차이나 CSI300	- 22.87	30

특이점은 제 계좌의 수익률 1등으로 미국나스닥100을 제치고,

미국필라델피아반도체나스닥 ETF가 1등으로 올라섰단 점이에요.

긍정적인 반도체 기사가 많이 나오고 있던데, 이에 따른 영향으로 보여요.

 

또한, 몇 달 전 배당주 투자로 포스팅했던 "TIGER 리츠부동산인프라"가 수익으로 돌아섰어요. 아직 제가 생각한 양만큼 수량을 늘리지 못했는데 조금 아쉬운(?) 면도 있지만, 수익이 나고 있는 것은 좋은 것이니까요. 계속해서 지켜보며 추가 매수를 할 생각입니다.

 

이번 달은 지난달과 종목은 같지만, 수량은 늘린 종목이 있어요.

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매수한 ETF는 TIGER 차이나CSI300 ETF를 30주 추가 매수했어요.

제 계좌에서 다른 ETF는 대부분 오름을 기록했지만,

유달리 차이나CSI300 ETF는 힘을 쓰지 못하고 있네요.

그래도 특이사항이 발생하지 않는 한 꾸준히 조금씩 모아갈 생각입니다.

 

절세 계좌는 매도하는 계좌는 아니지만 몇몇 종목은 정리가 필요할 것으로 보여요.

3~5종목 정도는 정리하려고 하는데 정리하게 되면 다시 포스팅하도록 할게요~

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제 연금계좌 + IRP의 종목별 퍼센티지를 살펴볼까요?

종목별 퍼센티지

제 연금계좌의 비중을 정리해 보면

리츠부동산 = 25.7%,

S&P500 = 24.7%,

나스닥 = 19.5%,

차이나 = 13.8% 등의 비중으로 정리가 돼요.

"TIGER 리츠부동산인프라"를 매수하기 시작하면서 비중의 순위가 바뀌었어요.

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이번 달도 S&P500과 나스닥의 수량을 늘리지 못한 게 아쉬워요.

꽤 오랫동안 매수하지 못한 것으로 기억되는데,

계속해서 째려보고(?) 있으니 기회가 오겠죠?

제 기조는 아직까지는 변함없이 S&P500과 나스닥의 수량을 늘려가는 거예요.

 

이번엔 연간 총 배당금을 볼게요

제 연금저축펀드 + IRP 계좌의 연간 총 배당금은

"560,410원"이에요.

월로 따지면 약 46,700원 정도가 돼요.

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이번엔 23년 12월 평가손익을 살펴볼까요? ​

 

총 평가손익 "+9.82%"에요.

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22년부터의 수익률을 표로 정리해 볼게요.

 

	2022년 (%)	2023년 (%)
1월	+ 5.8	- 0.6
2월	+ 1.7	- 2.92
3월	+ 3.6	+ 4.04
4월	- 4	+ 5.67
5월	- 5.9	+ 6.85
6월	- 4.2	+ 10.96
7월	+ 3.9	+ 12.71
8월	+ 2.29	+ 10.35
9월	- 4.04	온전한 한 달로 계산 위해 미결산
10월	- 3.8	+ 1.85
11월	- 4.29	+ 5.97
12월	- 7.3	+ 9.82

 

23년 9월에는 일부러 결산하지 않았어요.

항상 매월 14일을 기점으로 결산 해왔었는데,

1일~말일로 결산하는 게 보기도 쉽고 편할 것 같아서 변경했어요.

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작년부터 올해까지 수익률을 봤을 때

가장 높은 달은 +12.71%,

가장 낮은 달은 -7.3%에요.

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제 노후를 책임질, 장기적으로 보는 계좌이니

일희일비하지 않아요.

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그럼 다음 달에도 추가 매수하는 날이 오기를 바라며

다음 달 결산 포스팅으로 찾아뵐게요~